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Comparatif gestion profilée

La gestion profilée permet, dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie par exemple, de bénéficier d’une allocation d’actifs (en l’occurrence d’unités de compte) selon son degré d’aversion aux risques de perte de capital. Afin de déterminer les actifs alloués, un calcul est notamment effectué par rapport à la volatilité (statistiques de variations à la hausse ou à la baisse) des différents actifs. Un calcul de probabilité permet alors de déterminer un niveau de pertes financières maximum ainsi qu’une espérance de gains potentielle.
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EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.