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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
La stratégie consiste à acheter et à conserver les obligations jusqu’à leur maturité. L’idée est de faire en sorte que les durations des obligations coïncident, pour arriver à terme avant une date déterminée. Une couverture financière est mise en place afin de compenser le niveau de défaut de non-remboursement d’une partie des obligations. Ce placement n’est pas sans risque de perte en capital en cas de revente avant le terme du fonds.
Bonne pioche pour les épargnants ayant investi sur les fonds obligataires datés, les valorisations annuelles fort ressortir des performances à plus de 10 % pour les meilleurs (...)
Les fonds obligataires datés ont le vent en poupe. Le prix des obligations étant attractifs et les rendements élevés, après cette forte vague de hausse des taux (...)
La Banque Postale commercialise depuis quelques jours un nouveau fonds obligataire daté, échéance 2028, ayant un objectif de rendement non garanti, de 4%. (...)