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Private equity en assurance-vie

La loi PACTE permet depuis le 15 novembre 2019 l’investissement sur des fonds de capital investissement (private equity) en unités de compte sur des contrats d’assurance-vie. Dans le but de protéger les épargnants, l’investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019)
Private equity en assurance-vie ©s stock.Adobe.com
Annonce

EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

Sélection d’offres du marché

La sélection effectuée ci-dessous concerne des fonds soit ever-green, soit encore ouverts à la souscription.

Private Equity en Assurance-Vie
Private Equity / FCPRContrats Assurance-VieMontant min. souscriptionRendement annuel cible (non garanti)Durée investissement recommandée
AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES
AMUNDI
👉 Filao Liberté

👉 NETLIFE 2

100.00 €8%10 ans
IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3
IDINVEST PARTNERS
👉 Filao Liberté

20000.00 €6%10 ans
BPIFRANCE ENTREPRISES 2
BPIFRANCE INVESTISSEMENT
👉 LinXea Spirit 2

👉 Patrimea Premium

3000.00 €5% à 7%6 ans
AXA AVENIR ENTREPRENEURS
AXA INVESTMENT MANAGERS
👉 Cler

👉 Arpege

75000.00 €nc8 ans
TIKEHAU FINANCEMENT ENTREPRISES / MACSF INVEST
TIKEHAU CAPITAL
👉 Res Multisupport

ncnc8 ans
GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND
FUNDROCK MANAGEMENT COMPANY S.A
👉 Himalia

👉 Altaprofits vie

👉 Epargne Generali Platinium

nc6%8 ans
PRIMOPACTE
EURAZEO IM
👉 Primonial Target +

5000.00 €nc10 ans
APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES
APAX PARTNERS
👉 Croissance Avenir

👉 NETLIFE 2

👉 Linxea Avenir 2

1000.00 €nc10 ans
EURAZEO PRINCIPAL INVESTMENTS
EURAZEO
👉 Linxea Vie

👉 BoursoVie

10000.00 €11%10 ans
EIFFEL INFRASTRUCTURES VERTES
EIFFEL INVESTMENT GROUP
👉 Croissance Avenir

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 Epargne Evolution 2

1000.00 €nc5 ans
ARDIAN MULTI STRATEGIES
ARDIAN FRANCE
👉 NETLIFE 2

👉 Epargne Evolution 2

👉 LinXea Spirit 2

1000.00 €6%10 ans
EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER
EXTEND AM
👉 NETLIFE 2

👉 LinXea Spirit 2

1000.00 €nc10 ans
EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3
EURAZEO
👉 Croissance Avenir

👉 NETLIFE 2

👉 Epargne Evolution 2

👉 Patrimea Premium

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

10000.00 €nc8 ans
ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE
ISATIS CAPITAL
👉 Croissance Avenir

👉 NETLIFE 2

👉 Altaprofits vie

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 Linxea Vie

1000.00 €nc8 ans
ODDO BHF GLOBAL SECONDARY
ODDO BHF PRIVATE EQUITY SAS
👉 Patrimea Premium

5000.00 €9%10 ans
PRIMOPACTE 2
EURAZEO IM
👉 Primonial Target +

👉 Patrimea Premium

5000.00 €nc10 ans
NEXTSTAGE CROISSANCE
NEXTSTAGE AM
👉 Epargne Evolution 2

👉 NETLIFE 2

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Vie

1000.00 €nc10 ans
ALLIANZ TRANSITION ENERGÉTIQUE
EIFFEL INVESTMENT GROUP
👉 Fidelissimo

1000.00 €nc10 ans
BPIFRANCE ENTREPRISES AVENIR 1
BPIFRANCE INVESTISSEMENT
👉 LinXea Spirit 2

👉 Patrimea Premium

1000.00 €8 %10 ans
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.

Private equity : un investissement à risques

Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).

Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples

  • Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
  • Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
  • Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
  • Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
  • Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
  • Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.

ARKÉA BANQUE PRIVÉE (Excelcius Vie)

Frais sur versements maxi. : 2 %

Contrat d'assurance-vie EXCELCIUS VIE , assuré par SURAVENIR, distribué par CRÉDIT MUTUEL ARKÉA. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.500% (Soit 2.070% NET des prélèvements sociaux et des (...)