Performances 2018 des OPCI grand public, des fortunes diverses, moyenne de 1.20% seulement

Performances 2018 des OPCI grand public, des fortunes diverses, moyenne de 1.20% seulement
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Des fortunes diverses pour ces OPCI "grand public", accessibles aux particuliers, via un compte-titres et/ou des contrats d’assurance-vie. Le second semestre boursier, fortement orienté à la baisse, aura plombé le rendement d’une bonne partie des OPCI. Les premières OPCI du classement s’en sortent bien, et publient un rendement appréciable. L’écart entre les meilleurs rendements et les plus mauvais est important : de -2.34% à 5.24%. Les OPCI ne vont donc pas encore réussir à détrôner les SCPI. Si les frais portant sur les OPCI sont bien moindres que sur les SCPI, il convient d’être précautionneux dans son choix de ses OPCI. Et comme les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir, l’épargnant peut être dans l’embarras...

Publié le , mis à jour le

Une moyenne des rendements 2018 des OPCI bien faiblarde...

La moyenne des rendements bruts des OPCI "Grand Public" détenus via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel) est de 2,12 % (14 OPCI considérés dans notre guide). La moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un contrat d’assurance-vie n’est que de 1,25 % (12 OPCI considérés).

Pour l’ASPIM, qui agrège les performance de 18 OPCI Grand Public, le rendement moyen en 2018 ressort à seulement 1.20%. Un niveau de rendement bien faible, en dessous de celui de l’inflation.

Comparatif des OPCI
OPCI Grand public
Gestionnaire
(Forme juridique)
Souscription Proportion
produits financiers(1)
(au 31/12)
Détenu via une Assurance-Vie Détenu via un Compte-Titres
Contrats(3) Frais spécifiques Rendements 2018(5) Frais Rendements 2018 publiés(2)
Frais/Versement Frais de Gestion (4) Versement Gestion
LF CERENICIMO+
LF CERENICIMO+

LA FRANCAISE AM
(FPI)
OuverteNCAucun contrat référencé.-- % % 10,20%1.60%0.750 %
GROUPAMA GAN PIERRE 1
GROUPAMA GAN PIERRE 1

GROUPAMA GAN REIM
(SPPICAV)
OuverteNCMODULATION5,00%0.800 %1,83 % 5,00%4.00%2.630 %
IMMO DIVERSIFICATION PART A
IMMO DIVERSIFICATION PART A

AEW CILOGER
(SPPICAV)
OuverteNCCACHEMIRE5,50%0.950 %-3,29 % 5,50%3.00%-2.340 %
CACHEMIRE 25,50%0.850 %-3,19 %
VIVACCIO5,50%1.200 %-3,54 %
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE

BNP PARIBAS REIM
(SPPICAV)
Ouverte30.00%ASSURANCE VIE HELLO !2,95%0.750 %0,42 % 5,50%2.10%1.170 %
MULTIPLACEMENTS 22,95%0.960 %0,21 %
CARDIF MULTI-PLUS 3I2,95%1.000 %0,17 %
CARDIF MULTIPLUS PERSPECTIVE2,95%0.960 %0,21 %
MULTIPLUSWEB2,95%0.700 %0,47 %
EPARGNE EVOLUTION2,95%0.500 %0,67 %
INTENCIAL LIBERALYS VIE5,50%1.000 %0,17 %
MES PLACEMENTS LIBERTE2,95%0.500 %0,67 %
NETLIFE2,95%0.700 %0,47 %
NORTIA PANTHEA2,95%1.000 %0,17 %
VERSION ABSOLUE2,95%1.000 %0,17 %
PIERRE EUROPE
PIERRE EUROPE

SOFIDY
(SPPICAV)
OuverteNCMES PLACEMENTS RETRAITE3,50%0.600 %1,07 % 3,50%3.15%1.670 %
PATRIMEA PREMIUM3,50%0.720 %0,95 %
PUISSANCE AVENIR3,50%0.600 %1,07 %
AXA SELECTIV IMMO
AXA SELECTIV IMMO

AXA INVESTMENT MANAGERS
(SPPICAV)
Ouverte25.00%CLER3,50%2.01 %-0,41 % 3,50%2.50%1.600 %
EDR IMMO PREMIUM
CLEAVELAND
(SPPICAV)
OuverteNCAucun contrat référencé.-- % % 8,50%4.10%5.100 %
SWISSLIFE DYNAPIERRE
SWISSLIFE DYNAPIERRE

VIVERIS REIM
(SPPICAV)
Ouverte4.15%ALTAPROFITS TITRES@VIE3,00%0.600 %4,52 % 3,00%2.39%5.120 %
BFORBANK VIE2,00%0.850 %4,27 %
DARJEELING3,00%0.600 %4,52 %
EPARGNE EVOLUTION2,85%0.500 %4,62 %
INTENCIAL LIBERALYS VIE3,00%1.000 %4,12 %
MES PLACEMENTS LIBERTE3,00%0.500 %4,62 %
NETLIFE2,00%0.700 %4,42 %
PATRIMEA PREMIUM3,00%0.720 %4,40 %
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM3,00%0.960 %4,16 %
VERSION ABSOLUE2,00%1.000 %4,12 %
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B

PRIMONIAL REIM
(SPPICAV)
OuverteNCDARJEELING3,50%0.600 %3,23 % 3,50%4.41%3.830 %
DIGITAL VIE3,50%0.600 %3,23 %
EPARGNE EVOLUTION3,50%0.500 %3,33 %
ETHIC VIE3,50%1.000 %2,83 %
FORTUNEO VIE3,50%0.750 %3,08 %
INTENCIAL LIBERALYS VIE3,50%1.000 %2,83 %
KAPITAL DIRECT3,50%0.600 %3,23 %
MES PLACEMENTS LIBERTE3,50%0.500 %3,33 %
MES PLACEMENTS RETRAITE3,50%0.600 %3,23 %
M RETRAITE VIE3,50%0.600 %3,23 %
NETLIFE3,50%0.700 %3,13 %
NORTIA PANTHEA3,50%1.000 %2,83 %
PATRIMEA PREMIUM3,50%0.720 %3,11 %
PUISSANCE AVENIR3,50%0.600 %3,23 %
PRIMONIAL TARGET +3,50%0.980 %2,85 %
VERSION ABSOLUE3,50%1.000 %2,83 %
LFP OPSIS PATRIMOINE
LFP OPSIS PATRIMOINE

LA FRANCAISE AM
(SPPICAV)
OuverteNCALTAPROFITS VIE6,00%0.840 %0,54 % 6,00%1.49%1.380 %
EPARGNE EVOLUTION3,00%0.500 %0,88 %
GENERALI EPARGNE3,00%0.800 %0,58 %
HIMALIA6,00%1.000 %0,38 %
INTENCIAL LIBERALYS VIE6,00%1.000 %0,38 %
LINXEA SPIRIT3,00%0.500 %0,88 %
LINXEA VIE3,00%0.600 %0,78 %
MES PLACEMENTS VIE3,00%0.600 %0,78 %
MES PLACEMENTS LIBERTE3,00%0.500 %0,88 %
NETLIFE2,00%0.700 %0,68 %
PATRIMEA PREMIUM2,85%0.720 %0,66 %
PUISSANCE SELECTION3,00%0.600 %0,78 %
VERSION ABSOLUE2,00%1.000 %0,38 %
AXA SELECTIV IMMOSERVICE
AXA SELECTIV IMMOSERVICE

AXA REIM SGP
(SPPICAV)
OuverteNCCLER4,50%1.000 %1,84 % 4,50%3.15%2.840 %
OPCIMMO
OPCIMMO

AMUNDI IMMOBILIER
(SPPICAV)
Ouverte30.00%ACUITY3,50%1.00 %-0,25 % 2,85%2.10%0.750 %
ACUITY 23,50%1.00 %-0,25 %
ALTAPROFITS VIE3,50%1.00 %-0,25 %
BFORBANK VIE3,50%1.00 %-0,25 %
BOURSORAMA VIE3,50%1.00 %-0,25 %
DIGITAL VIE3,50%1.00 %-0,25 %
EPARGNE EVOLUTION3,50%1.00 %-0,25 %
ESPACE LIBERTE 33,50%1.00 %-0,25 %
ETHIC VIE3,50%1.00 %-0,25 %
FLORIANE3,50%1.00 %-0,25 %
FORTUNEO VIE3,50%1.00 %-0,25 %
FUTURA VIE3,50%1.00 %-0,25 %
HIMALIA3,50%1.00 %-0,25 %
ING DIRECT VIE3,50%1.00 %-0,25 %
INTENCIAL LIBERALYS VIE3,50%1.00 %-0,25 %
KAPITAL DIRECT3,50%1.00 %-0,25 %
LCL VIE3,50%1.00 %-0,25 %
LINXEA VIE3,50%1.00 %-0,25 %
LIONVIE VERT EQUATEUR3,50%1.00 %-0,25 %
MES PLACEMENTS VIE3,50%1.00 %-0,25 %
MES PLACEMENTS LIBERTE3,50%1.00 %-0,25 %
MES PLACEMENTS RETRAITE3,50%1.00 %-0,25 %
M RETRAITE VIE3,50%1.00 %-0,25 %
NETLIFE3,50%1.00 %-0,25 %
NORTIA PANTHEA3,50%1.00 %-0,25 %
PUISSANCE AVENIR3,50%1.00 %-0,25 %
PUISSANCE SELECTION3,50%1.00 %-0,25 %
ROUGE CORINTHE3,50%1.00 %-0,25 %
VERSION ABSOLUE3,50%1.00 %-0,25 %
IMMANENS
IMMANENS

AMUNDI IMMOBILIER
(SPPICAV)
OuverteNCAucun contrat référencé.-- % % 3,90%2.20%1.630 %
AMUNDI TRANSMISSION IMMOBILIER
AMUNDI TRANSMISSION IMMOBILIER

AMUNDI IMMOBILIER
(SPPICAV)
OuverteNCAucun contrat référencé.-- % % 3,90%2.20%2.030 %
SILVER GENERATION
SILVER GENERATION

A PLUS FINANCE
(FPI)
OuverteNCEPARGNE EVOLUTION2,80%0.500 %4,74 % 8,80%NC5.240 %
GARANCE EPARGNE2,00%0.500 %4,74 %
MES PLACEMENTS LIBERTE2,85%0.500 %4,74 %
NETLIFE2,00%0.700 %4,54 %
VERSION ABSOLUE2,00%1.000 %4,24 %
FRANCEUROPE IMMO
FRANCEUROPE IMMO

NAMI AEW EUROPE
(SPPICAV)
OuverteNCMILLEVIE ESSENTIELLE5,00%0.900 %1,19 % 5,00%2.90%2.090 %
MILLEVIE INFINIE5,00%0.950 %1,14 %
MILLEVIE INITIALE5,00% %2,09 %
MILLEVIE PREMIUM5,00%0.950 %1,14 %
VIVERIS IMMO ENVIRONNEMENT
VIVERIS REIM
(SPPICAV)
OuverteNCAucun contrat référencé.-- % % 7,00%4.30%-
AVIVA INVESTORS EXPERIMMO
AVIVA INVESTORS EXPERIMMO

AVIVA INVESTORS
(SPPICAV)
OuverteNCAFER MULTISUPPORT2,95%1.40 %3,00 % 2,95%NC4.400 %
EVOLUTION VIE2,95%1.40 %3,00 %

Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel) : 2,35 % (17 OPCI considérés)

Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un contrat d'assurance-vie : 1,40 % (13 OPCI considérés)

(1) : Proportion du capital de l'OPCI investie en produits financiers (30% max. selon la réglementation).

(2) : Rendement publié brut.

(3) : Contrats d'assurance-vie référencés sur FranceTransactions.com, proposant l'OPCI en unité de compte.

(4) : Frais de gestion du contrat sur les unités de compte.

(5) : Rendement net des frais de gestion du contrat, brut des prélèvements sociaux et de fiscalité.

Les OPCI sont des placements à risques de pertes en capital. Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir et sont fortement volatils. Les OPCI font l’objet de frais de souscription spécifiques. Les frais de gestion portant sur les OPCI est variable selon les contrats d’assurance-vie.