Performances 2018 des OPCI grand public, des fortunes diverses, moyenne de 1.20% seulement
Des fortunes diverses pour ces OPCI "grand public", accessibles aux particuliers, via un compte-titres et/ou des contrats d’assurance-vie. Le second semestre boursier, fortement orienté à la baisse, aura plombé le rendement d’une bonne partie des OPCI. Les premières OPCI du classement s’en sortent bien, et publient un rendement appréciable. L’écart entre les meilleurs rendements et les plus mauvais est important : de -2.34% à 5.24%. Les OPCI ne vont donc pas encore réussir à détrôner les SCPI. Si les frais portant sur les OPCI sont bien moindres que sur les SCPI, il convient d’être précautionneux dans son choix de ses OPCI. Et comme les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir, l’épargnant peut être dans l’embarras...
Publié le par Denis Lapalus, mis à jour le
Une moyenne des rendements 2018 des OPCI bien faiblarde...
La moyenne des rendements bruts des OPCI "Grand Public" détenus via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel) est de 2,12 % (14 OPCI considérés dans notre guide). La moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un contrat d’assurance-vie n’est que de 1,25 % (12 OPCI considérés).
Pour l’ASPIM, qui agrège les performance de 18 OPCI Grand Public, le rendement moyen en 2018 ressort à seulement 1.20%. Un niveau de rendement bien faible, en dessous de celui de l’inflation.
| OPCI Grand public Gestionnaire (Forme juridique) | Souscription | Proportion produits financiers(1) (au 31/12) | Détenu via une Assurance-Vie | Détenu via un Compte-Titres | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Contrats(3) | Frais spécifiques | Rendements 2018(5) | Frais | Rendements 2018 publiés(2) | |||||
| Frais/Versement | Frais de Gestion (4) | Versement | Gestion | ||||||
 IMMO DIVERSIFICATION PART A AEW CILOGER (SPPICAV) | Ouverte | NC | CACHEMIRE | 5,50% | 0.950 % | -3,29 % | 5,50% | 3.00% | -2.340 % |
| CACHEMIRE 2 | 5,50% | 0.850 % | -3,19 % | ||||||
| VIVACCIO | 5,50% | 1.200 % | -3,54 % | ||||||
 ALTIXIA VALEUR ALTIXIA REIM (SPPICAV) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 3,75% | 2.60% | - |
 LF CERENICIMO+ LA FRANCAISE AM (FPI) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 10,20% | 1.60% | 0.750 % |
 PIERRE EUROPE (A) SOFIDY (SPPICAV) | Ouverte | NC | MES PLACEMENTS AVENIR | 3,50% | 0.600 % | 1,07 % | 3,50% | 3.15% | 1.670 % |
| PATRIMEA PREMIUM | 3,50% | 0.720 % | 0,95 % | ||||||
| PUISSANCE AVENIR | 3,50% | 0.600 % | 1,07 % | ||||||
 PRIMONIAL REIM PREIMIUM B PRIMONIAL REIM (SPPICAV) | Ouverte | NC | DARJEELING | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | 3,50% | 4.41% | 3.830 % |
| DIGITAL VIE | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | ||||||
| EPARGNE EVOLUTION | 3,50% | 0.500 % | 3,33 % | ||||||
| ETHIC VIE | 3,50% | 1.000 % | 2,83 % | ||||||
| FORTUNEO VIE | 3,50% | 0.750 % | 3,08 % | ||||||
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | 3,50% | 1.000 % | 2,83 % | ||||||
| KAPITAL DIRECT | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | ||||||
| MES PLACEMENTS AVENIR | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 3,50% | 0.500 % | 3,33 % | ||||||
| M RETRAITE VIE | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | ||||||
| NETLIFE | 3,50% | 0.700 % | 3,13 % | ||||||
| NORTIA PANTHEA | 3,50% | 1.000 % | 2,83 % | ||||||
| PATRIMEA PREMIUM | 3,50% | 0.720 % | 3,11 % | ||||||
| PUISSANCE AVENIR | 3,50% | 0.600 % | 3,23 % | ||||||
| PRIMONIAL TARGET + | 3,50% | 0.980 % | 2,85 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 3,50% | 1.000 % | 2,83 % | ||||||
 IMMANENS AMUNDI IMMOBILIER (SPPICAV) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 3,90% | 2.20% | 1.630 % |
 SILVER GENERATION A PLUS FINANCE (FPI) | Ouverte | NC | EPARGNE EVOLUTION | 2,80% | 0.500 % | 4,74 % | 8,80% | NC | 5.240 % |
| GARANCE EPARGNE | 2,00% | 0.500 % | 4,74 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 2,85% | 0.500 % | 4,74 % | ||||||
| NETLIFE | 2,00% | 0.700 % | 4,54 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 2,00% | 1.000 % | 4,24 % | ||||||
 GROUPAMA GAN PIERRE 1 GROUPAMA GAN REIM (SPPICAV) | Ouverte | NC | MODULATION | 5,00% | 0.800 % | 1,83 % | 5,00% | 4.00% | 2.630 % |
 OPCIMMO AMUNDI IMMOBILIER (SPPICAV) | Ouverte | 30.00% | ACUITY | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | 2,85% | 2.10% | 0.750 % |
| ACUITY 2 | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| ALTAPROFITS VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| BFORBANK VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| BOURSORAMA VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| DIGITAL VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| EPARGNE EVOLUTION | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| ESPACE LIBERTE 3 | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| ETHIC VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| FLORIANE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| FORTUNEO VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| FUTURA VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| HIMALIA | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| ING DIRECT VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| KAPITAL DIRECT | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| LCL VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| LINXEA VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| LIONVIE VERT EQUATEUR | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| MES PLACEMENTS VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| MES PLACEMENTS AVENIR | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| M RETRAITE VIE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| NETLIFE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| NORTIA PANTHEA | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| PUISSANCE AVENIR | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| PUISSANCE SELECTION | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| ROUGE CORINTHE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 3,50% | 1.00 % | -0,25 % | ||||||
 AMUNDI TRANSMISSION IMMOBILIER AMUNDI IMMOBILIER (SPPICAV) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 3,90% | 2.20% | 2.030 % |
 AXA SELECTIV IMMOSERVICE AXA REIM SGP (SPPICAV) | Ouverte | NC | CLER | 4,50% | 1.000 % | 1,84 % | 4,50% | 3.15% | 2.840 % |
 LFP OPSIS PATRIMOINE LA FRANCAISE AM (SPPICAV) | Ouverte | NC | ALTAPROFITS VIE | 6,00% | 0.840 % | 0,54 % | 6,00% | 1.49% | 1.380 % |
| EPARGNE EVOLUTION | 3,00% | 0.500 % | 0,88 % | ||||||
| GENERALI EPARGNE | 3,00% | 0.800 % | 0,58 % | ||||||
| HIMALIA | 6,00% | 1.000 % | 0,38 % | ||||||
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | 6,00% | 1.000 % | 0,38 % | ||||||
| LINXEA SPIRIT | 3,00% | 0.500 % | 0,88 % | ||||||
| LINXEA VIE | 3,00% | 0.600 % | 0,78 % | ||||||
| MES PLACEMENTS VIE | 3,00% | 0.600 % | 0,78 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 3,00% | 0.500 % | 0,88 % | ||||||
| NETLIFE | 2,00% | 0.700 % | 0,68 % | ||||||
| PATRIMEA PREMIUM | 2,85% | 0.720 % | 0,66 % | ||||||
| PUISSANCE SELECTION | 3,00% | 0.600 % | 0,78 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 2,00% | 1.000 % | 0,38 % | ||||||
 SWISSLIFE DYNAPIERRE VIVERIS REIM (SPPICAV) | Ouverte | 4.15% | ALTAPROFITS TITRES@VIE | 3,00% | 0.600 % | 4,52 % | 3,00% | 2.39% | 5.120 % |
| BFORBANK VIE | 2,00% | 0.850 % | 4,27 % | ||||||
| DARJEELING | 3,00% | 0.600 % | 4,52 % | ||||||
| EPARGNE EVOLUTION | 2,85% | 0.500 % | 4,62 % | ||||||
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | 3,00% | 1.000 % | 4,12 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 3,00% | 0.500 % | 4,62 % | ||||||
| NETLIFE | 2,00% | 0.700 % | 4,42 % | ||||||
| PATRIMEA PREMIUM | 3,00% | 0.720 % | 4,40 % | ||||||
| SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM | 3,00% | 0.960 % | 4,16 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 2,00% | 1.000 % | 4,12 % | ||||||
| VIVERIS IMMO ENVIRONNEMENT VIVERIS REIM (SPPICAV) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 7,00% | 4.30% | - |
 AVIVA INVESTORS EXPERIMMO AVIVA INVESTORS (SPPICAV) | Ouverte | NC | AFER MULTISUPPORT | 2,95% | 1.40 % | 3,00 % | 2,95% | NC | 4.400 % |
| EVOLUTION VIE | 2,95% | 1.40 % | 3,00 % | ||||||
 AXA SELECTIV IMMO AXA INVESTMENT MANAGERS (SPPICAV) | Ouverte | 25.00% | CLER | 3,50% | 2.01 % | -0,41 % | 3,50% | 2.50% | 1.600 % |
 BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE BNP PARIBAS REIM (SPPICAV) | Ouverte | 30.00% | ASSURANCE VIE HELLO ! | 2,95% | 0.750 % | 0,42 % | 5,50% | 2.10% | 1.170 % |
| MULTIPLACEMENTS 2 | 2,95% | 0.960 % | 0,21 % | ||||||
| CARDIF MULTI-PLUS 3I | 2,95% | 1.000 % | 0,17 % | ||||||
| CARDIF MULTIPLUS PERSPECTIVE | 2,95% | 0.960 % | 0,21 % | ||||||
| MULTIPLUSWEB | 2,95% | 0.700 % | 0,47 % | ||||||
| EPARGNE EVOLUTION | 2,95% | 0.500 % | 0,67 % | ||||||
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | 5,50% | 1.000 % | 0,17 % | ||||||
| MES PLACEMENTS LIBERTE | 2,95% | 0.500 % | 0,67 % | ||||||
| NETLIFE | 2,95% | 0.700 % | 0,47 % | ||||||
| NORTIA PANTHEA | 2,95% | 1.000 % | 0,17 % | ||||||
| VERSION ABSOLUE | 2,95% | 1.000 % | 0,17 % | ||||||
 FRANCEUROPE IMMO NAMI AEW EUROPE (SPPICAV) | Ouverte | NC | MILLEVIE ESSENTIELLE | 5,00% | 0.900 % | 1,19 % | 5,00% | 2.90% | 2.090 % |
| MILLEVIE INFINIE | 5,00% | 0.950 % | 1,14 % | ||||||
| MILLEVIE INITIALE | 5,00% | % | 2,09 % | ||||||
| MILLEVIE PREMIUM | 5,00% | 0.950 % | 1,14 % | ||||||
| EDR IMMO PREMIUM CLEAVELAND (SPPICAV) | Ouverte | NC | Aucun contrat référencé. | - | - % | % | 8,50% | 4.10% | 5.100 % |
Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel) : 2,35 % (17 OPCI considérés) Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un contrat d'assurance-vie : 1,40 % (13 OPCI considérés) (1) : Proportion du capital de l'OPCI investie en produits financiers (30% max. selon la réglementation). (2) : Rendement publié brut. (3) : Contrats d'assurance-vie référencés sur FranceTransactions.com, proposant l'OPCI en unité de compte. (4) : Frais de gestion du contrat sur les unités de compte. (5) : Rendement net des frais de gestion du contrat, brut des prélèvements sociaux et de fiscalité. | >|||||||||
Les OPCI sont des placements à risques de pertes en capital. Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir et sont fortement volatils. Les OPCI font l’objet de frais de souscription spécifiques. Les frais de gestion portant sur les OPCI est variable selon les contrats d’assurance-vie.
