Où placer en 2023 ? Quels placements choisir en 2023 ?
L’année 2023 connaît des taux d’intérêts en forte hausse, avec une inflation toujours élevée. Quels placements choisir en 2023 ? Tour d’horizon des placements (...)
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Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)
FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
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Lors de sa phase de lancement, le fonds daté se constitue un portefeuille d’obligations sélectionnées pour leurs rendements et une échéance proche de la date de dissolution du fonds visée. Ces obligations seront alors portées jusqu’à leur échéance. Ainsi, le rendement potentiel brut du fonds peut-être estimé d’avance avec précision.
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Qu’est-ce qu’un fonds obligataire daté ?
Un fonds daté est une solution de placement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations d’entreprises composant le portefeuille disposent d’une date de remboursement (ou d’échéance) se situant en amont et proche de la date de dissolution du fonds daté.
Sélection de fonds obligataires datés
| Fonds obligataires datés | Échéances | Catégorie principale (IG/HY) IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées | Rendements potentiels(*) | Frais entrée maxi. | Frais de gestion | Accessible en Assurance-vie / PER |
|---|---|---|---|---|---|---|
| APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1) | 2027 | HY High Yield | 4.00 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ APICIL |
| CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970) | 2025 | IG Investment Grade | 7.20 % | 1.00 % | 0.95 % | ✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1) | 2028 | IG Investment Grade | 7.00 % | 1.00 % | 1.04 % | ✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4) | 2029 | IG Investment Grade | 4.72 % | 1.00 % | 1.50 % | ✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CORUM BUTLER ENTREPRISES (IE000WOATID0) | 2029 | HY High Yield | 5.00 % | 5.00 % | 1.00 % | ✅ CORUM LIFE |
| GEFIP OBLIGATIONS 2025 (FR001400CDY9) | 2025 | nc | 3.00 % | 0.50 % | 0.00 % | ❌ |
| INVESTCORE 2028 (FR001400DX51) | 2028 | nc | 4.60 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF |
| IVO 2028 R (FR001400BJT8) | 2028 | HY High Yield | 8.00 % | 2.00 % | 1.30 % | ✅ CARDIF |
| LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403) | 2028 | HY High Yield | 6.00 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE |
| LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37) | 2028 | nc | 4.00 % | 1.50 % | 0.46 % | ✅ CNP ASSURANCES |
| MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1) | 2027 | HY High Yield | 8.15 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ SWISSLIFE, CARDIF |
| MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4) | 2028 | nc | 5.00 % | 0.00 % | 1.50 % | ✅ SPIRICA |
| MILLESIMA WORLD 2028 (FR0014008W22) | 2028 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.20 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR |
| OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72) | 2028 | nc | 4.10 % | 3.00 % | 0.90 % | ✅ MACSF |
| OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3) | 2030 | IG Investment Grade | 4.60 % | 3.00 % | 0.85 % | ✅ MACSF |
| OCTO RENDEMENT 2028 (FR001400CPO4) | 2028 | nc | 5.00 % | 2.00 % | 1.10 % | ❌ |
| ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 (FR001400C7W0) | 2028 | IG Investment Grade | 8.00 % | 4.00 % | 1.10 % | ✅ GENERALI VIE, SURAVENIR |
| OFI HIGH YIELD 2027 (FR0013511458) | 2027 | HY High Yield | 2.25 % | 3.00 % | 0.50 % | ❌ |
| PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 (FR001400JC92) | 2026 | HY High Yield | 4.39 % | 0.00 % | 0.70 % | ❌ |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0) | 2029 | HY High Yield | 7.70 % | 0.00 % | 0.90 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1J2) | 2028 | HY High Yield | 4.50 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE |
| R-CO TARGET 2027 HY C EUR (FR001400IBF9) | 2027 | HY High Yield | 4.88 % | 2.50 % | 1.10 % | ❌ |
| R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49) | 2028 | IG Investment Grade | 3.20 % | 2.50 % | 0.90 % | ✅ CARDIF |
| R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5) | 2029 | IG Investment Grade | 5.50 % | 2.50 % | 1.00 % | ❌ |
| R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | 2026 | HY High Yield | 6.50 % | 2.50 % | 1.20 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE |
| RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78) | 2027 | IG Investment Grade | 5.00 % | 0.00 % | 0.70 % | ✅ AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF |
| SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1) | 2028 | nc | nc | 0.00 % | 0.50 % | ✅ |
| SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0) | 2026 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ GENERALI VIE, SURAVENIR |
| SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6) | 2030 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ GENERALI VIE, SURAVENIR |
| TIKEHAU 2027 R (FR0013505450) | 2027 | HY High Yield | 7.00 % | 3.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE |
| (*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails. | ||||||
Réduction du risque à l’approche de l’échéance
La structure d’un fonds obligataire daté garantit pour sa part une lisibilité sur ses résultats : les coupons sont perçus régulièrement et la restitution du capital sera effectuée à l’échéance. La performance se désensibilisera par ailleurs progressivement à l’égard de l’évolution des taux d’intérêt et de la qualité de crédit à l’approche du terme des obligations en portefeuille.
Comment profiter du marché obligataire avant la prochaine baisse des taux d’intérêts ?
La fin de la hausse des taux d’intérêts marque un fenêtre d’investissement idéale pour investir sur des fonds obligataires. Quels fonds choisir pour obtenir le meilleur ratio rendement/risque (...)
Quels ETF obligataires choisir ? Opter pour des fonds obligataires datés ne serait-il pas plus rentable ?
De nombreux investisseurs ont bien compris que le momemtum est à l’investissement sur le marché obligataire. Toutefois le réflexe, presque pavlovien, de se ruer sur des ETF obligataires n’est pas (...)