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Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)

FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
Fonds obligataires datés © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
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EURO+, 100% fonds euros, sans risque, visez 5% en 2024

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

Lors de sa phase de lancement, le fonds daté se constitue un portefeuille d’obligations sélectionnées pour leurs rendements et une échéance proche de la date de dissolution du fonds visée. Ces obligations seront alors portées jusqu’à leur échéance. Ainsi, le rendement potentiel brut du fonds peut-être estimé d’avance avec précision.

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Qu’est-ce qu’un fonds obligataire daté ?

Un fonds daté est une solution de placement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations d’entreprises composant le portefeuille disposent d’une date de remboursement (ou d’échéance) se situant en amont et proche de la date de dissolution du fonds daté.

Sélection de fonds obligataires datés

Fonds obligataires datésÉchéances
Catégorie principale (IG/HY)
IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées
Rendements potentiels(*)Frais entrée maxi.Frais de gestionAccessible en Assurance-vie / PER
APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1)2027
HY
High Yield
4.00 %0.00 %1.10 %
APICIL
CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970)2025
IG
Investment Grade
7.20 %1.00 %0.95 %
GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1)2028
IG
Investment Grade
7.00 %1.00 %1.04 %
GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4)2029
IG
Investment Grade
4.72 %1.00 %1.50 %
GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CORUM BUTLER ENTREPRISES (IE000WOATID0)2029
HY
High Yield
5.00 %5.00 %1.00 %
CORUM LIFE
GEFIP OBLIGATIONS 2025 (FR001400CDY9)2025nc3.00 %0.50 %0.00 %
INVESTCORE 2028 (FR001400DX51)2028nc4.60 %0.00 %1.10 %
AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF
IVO 2028 R (FR001400BJT8)2028
HY
High Yield
8.00 %2.00 %1.30 %
CARDIF
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403)2028
HY
High Yield
6.00 %3.00 %1.34 %
GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 (FR001400NTT2)2029
HY
High Yield
4.98 %0.00 %1.50 %
CARAC
LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37)2028nc4.00 %1.50 %0.46 %
CNP ASSURANCES
MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1)2027
HY
High Yield
8.15 %0.00 %1.30 %
SWISSLIFE, CARDIF
MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4)2028nc5.00 %0.00 %1.50 %
SPIRICA
MILLESIMA WORLD 2028 (FR0014008W22)2028nc4.50 %4.00 %1.20 %
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR
OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72)2028nc4.10 %3.00 %0.90 %
MACSF
OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3)2030
IG
Investment Grade
4.60 %3.00 %0.85 %
MACSF
OCTO RENDEMENT 2028 (FR001400CPO4)2028nc5.00 %2.00 %1.10 %
ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 (FR001400C7W0)2028
IG
Investment Grade
8.00 %4.00 %1.10 %
GENERALI VIE, SURAVENIR
OFI HIGH YIELD 2027 (FR0013511458)2027
HY
High Yield
2.25 %3.00 %0.50 %
PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 (FR001400JC92)2026
HY
High Yield
4.39 %0.00 %0.70 %
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0)2029
HY
High Yield
7.70 %0.00 %0.90 %
SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1J2)2028
HY
High Yield
4.50 %3.00 %1.34 %
GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
R-CO TARGET 2027 HY C EUR (FR001400IBF9)2027
HY
High Yield
4.88 %2.50 %1.10 %
R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49)2028
IG
Investment Grade
3.20 %2.50 %0.90 %
CARDIF
R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5)2029
IG
Investment Grade
5.50 %2.50 %1.00 %
R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231)2026
HY
High Yield
6.50 %2.50 %1.20 %
SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE
RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78)2027
IG
Investment Grade
5.00 %0.00 %0.70 %
AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF
SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1)2028ncnc0.00 %0.50 %
SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0)2026
HY
High Yield
5.50 %3.00 %1.00 %
GENERALI VIE, SURAVENIR
SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6)2030
HY
High Yield
5.50 %3.00 %1.00 %
GENERALI VIE, SURAVENIR
TIKEHAU 2027 R (FR0013505450)2027
HY
High Yield
7.00 %3.00 %1.30 %
SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE
(*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.

Réduction du risque à l’approche de l’échéance

La structure d’un fonds obligataire daté garantit pour sa part une lisibilité sur ses résultats : les coupons sont perçus régulièrement et la restitution du capital sera effectuée à l’échéance. La performance se désensibilisera par ailleurs progressivement à l’égard de l’évolution des taux d’intérêt et de la qualité de crédit à l’approche du terme des obligations en portefeuille.