PER NALO
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PER Assurance
Un PER (plan épargne retraite) peut avoir comme produit financier sous-jacent un compte-titres ou une assurance-vie. Dans ce dernier cas, l’on parle de PER Assurance.
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EURO+, 100% fonds euros, visez 5% en 2024
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
| Frais | Minimum | Moyenne | Médian | Maximum |
|---|---|---|---|---|
| Frais sur versements | 0,00% Détails (28 PER) | 2,13% | 2,50% | 5,00% |
| Frais de gestion sur fonds en euros | 0,00% Détails (1 PER) | 0,88% | 0,80% | 2,30% |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0,00% Détails (1 PER) | 0,75% | 0,80% | 1,20% |
| Frais de gestion supplémentaires en gestion pilotee | 0,20% Détails (1 PER) | 0,68% | 0,60% | 1,65% |
| Frais sur arbitrage | 0,00% Détails (50 PER) | 0,16% | 0,00% | 1,00% |
| Frais de gestion portant sur les encours de rentes | 0,00% Détails (16 PER) | 0,74% | 0,75% | 2,00% |
| Frais sur rentes versées (arrérages) | 0,00% Détails (3 PER) | 1,54% | 1,50% | 3,00% |
| Frais de transfert sortant (avant 5 ans, car gratuit au-delà de 5 ans réglementairement) | 1,00% Détails (2 PER) | 2,33% | 1,00% | 5,00% |
| Nombre de PER sur lequel sont calculées ces moyennes de frais : 72. Les PER compte-titres ne sont évidemment pas considérés pour les frais portant sur le fonds euros. Les PER à points ne sont pas considérés. | ||||
Les PER en chiffres
Quels sont les chiffres du PER ? Encours, nombre de PER ouverts, solde moyen par PER
PER assurances : une année 2024 hors du commun, les versements en progression de +19% en juin dernier
Les PER continuent de séduire les épargnants. Les PER assurances suivent la tendance de l’assurance-vie, versements en forte hausse.
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