Placement sans frais

Publié le , mis à jour le

Placement sans frais : placer son capital en limitant le paiement de frais est l’objectif de la majorité des épargnants, quel placement sans frais choisir ? Détails sur les placements financiers sans frais...

Placement sans frais

Effectuer un placement, uniquement sur la base du taux de rendement affiché, peut bien souvent amener de mauvaises surprises. Le rendement final du placement peut bien être inférieur à celui escompté : des frais seront venus grignotés le rendement du placement.

Les frais de tout placement, même faibles, sont toujours à considérer. Les frais viennent réduire directement la performance d’un placement.

Un placement, rapportant 4%, avec des frais de l’ordre de 3% est un bien piètre placement... Et encore, dans ce cas, le rendement est supérieur aux frais. Nombre d’épargnants ont pendant des années versés des montants importants sur des contrats d’assurance-vie à perte : il faillait près de deux années de rendement pour couvrir les frais sur les versements ! A quoi bon épargner ?

Afin d’éviter d’être certain de d’obtenir le rendement affiché, l’épargnant va naturellement s’intéresser aux placements classé dans la rubrique placement sans frais.

Placement sans frais : compte épargne, ils sont sans frais !

Les comptes d’épargne ne comportent aucuns frais, c’est la loi !

Les comptes d’épargne réglementés (livret a, livret bleu, ldd, livret jeune, pel, cel) sont les premiers placements sans frais.

Offres des superlivrets/livrets épargne
Livrets Taux de base brut Primes / Dépôt min. Taux boosté brut Plafond taux boosté En savoir plus
0.20 %N/A2.00 %75 000€BforBank
0.30 %N/A3.00 %50 000€CIC (Bienvenue)
0.40 %N/A2.50 %100 000€Fortuneo
0.05 %N/A3.00 %15 000€ING (Livret Epargne Orange)
0.60 %N/A
3.00 %
Le livret My Money Bank est exclusivement commercialisé par des CGPI.
100 000€My Money Bank
1.00 %40.00 €
/
20000.00 €
3.10 %75 000€PSA BANQUE
1.00 %N/A1.50 %50 000€RCI BANQUE
0.20 %N/A2.00 %5 000€Societe Generale (Livret Jeune Actif)
0.20 %N/A2.50 %5 000€Super Livret Milleis
0.40 %N/A
1.75 %
Réservé aux anciens ou nouveaux clients du Crédit Agricole Mutuel Pyrénées Gascogne souhaitant devenir sociétaire. Le taux indiqué est un taux actuariel annuel et non un taux nominal.
20 000€TOOKAM (Compte Epargne)

Retrouvez la catégorie placement compte épargne.

Placement sans frais : contrats d’assurance-vie

Les contrats d’assurance-vie ne sont jamais sans frais. Les frais de gestion existent, mais ils ne sont pas payés par l’épargnant, car les taux servis sur les fonds euros sont nets des frais de gestion. Par contre, de plus en plus de contrats sans frais sur les versements s’imposent sur le marché. Voici la sélection du Guide indépendant de l’épargne.

Tableau interactif ! Ce tableau ci-dessous est triable selon vos critères ! Vous pouvez classer cette liste selon vos attentes en cliquant sur le titre de chacune des colonnes ! Pour un tri multiple, utilisez la touche MAJ (shift) et cliquez sur tous les titres des colonnes choisies. Pour inverser l'ordre d'un tri (croissant/décroissant) cliquez une nouvelle fois sur le titre de la colonne de tri.
Assurance-vie multisupports sans frais sur les versements
Assurance Vie
(contrats)
Dépôt min (souscription) Fonds euros
(Année de référence (*))
Derniers rendements bruts publiés(1)Moyenne des 3 derniers rendements (2)Rendements cumulés sur 3 ans, frais sur versement déduits (3)
Altaprofits Titres@Capi PEA1 000 €SWISSLIFE
(2017)
2,00 %2,70 %6.6 %
1 000 €SWISSLIFE
(2017)
2,00 %2,70 %6.6 %
300 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Assurance Vie Hello !5 000 €CARDIF
(2017)
1,70 %2,41 %5.5 %
1 000 €EURO ALLOCATION LONG TERME 2
(2017)
3,00 %3,04 %NS
300 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Bourse Direct Vie1 000 €APICIL EURO GARANTI
(2018)
2,11 %2,82 %6.61 %
300 €EUROSSIMA FG 75
(2017)
1,77 %1,77 %NS
Concordances 410 000 €LEGAL ET GENERAL
(2015)
2,50 %2,94 %7.9 %
Croissance Avenir100 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
1 000 €DARJEELING
(2017)
2,00 %2,70 %6.6 %
Diade.Net1 000 €EUROMULTI DIADENET
(2014)
2,35 %3,28 %8.25 %
100 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
DUBUS Vie1 500 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
E-Novation Vie Plus1 000 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
E-novline1 500 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
EasyVie1 000 €EASYVIE EUROS
(2017)
2,45 %2,45 %NS
Epargne Evolution500 €SPIRICA FG 0.7
(2017)
2,00 %2,95 %6.56 %
ERMG Evolution500 €FRANCE 2
(2017)
2,56 %3,10 %8.32 %
Ethic Vie500 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
500 €AVIVA ACTIF GENERAL
(2017)
2,31 %3,31 %7.85 %
Fortuneo Vie100 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
Frontiere efficiente1 000 €APICIL APIVIE
(2018)
2,01 %2,72 %6.31 %
Generali Epargne150 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Generali Espace Lux Vie50 000 €FONDS GENERAL
(2015)
2,50 %2,50 %NS
Grisbee Vie1 000 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
Hedios Life1 000 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
Hedios Vie1 000 €SELECTION RENDEMENT
(2014)
2,50 %3,20 %8.2 %
ING Direct vie500 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
ISR Vie500 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Kapital Direct1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Link Vie1 000 €ORADEA VIE
(2017)
1,45 %2,47 %4.8 %
500 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
500 €SPIRICA FG 0.7
(2017)
2,00 %2,95 %6.56 %
300 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
LinXea ZEN500 €APICIL EURO GARANTI FG 060
(2018)
2,16 %2,87 %6.76 %
Ma Sentinelle Vie1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
MACIF Livret VieNCMUTAVIE LIVRET VIE
(2018)
1,30 %1,67 %3.7 %
Marie Quantier I1 000 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
Mes Placements Liberte500 €SPIRICA FG 0.7
(2017)
2,00 %2,95 %6.56 %
Mes Placements Retraite500 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
Mes Placements Vie1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Monabanq Vie Premium1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
MonFinancier Frontiere Efficiente1 000 €APICIL APIVIE
(2018)
2,01 %2,72 %6.31 %
MonFinancier Retraite Vie100 €SURAVENIR OPPORTUNITES
(2017)
2,80 %3,83 %9.5 %
MonFinancier Vie1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
MULTI VIE75 €MUTAVIE
(2018)
1,50 %1,67 %3.9 %
Nalo patrimoine1 000 €EUROSSIMA FG 85
(2017)
1,67 %2,00 %NS
1 000 €SPIRICA FG 0.7
(2017)
2,00 %2,95 %6.56 %
Oney100 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
Patrimea Netlife1 000 €SPIRICA FG 0.7
(2017)
2,00 %2,95 %6.56 %
Patrimea Premium50 000 €ORADEA VIE FG 0.72
(2018)
1,85 %2,42 %5.6 %
Performance Absolue Vie1 000 €APICIL APIVIE
(2018)
2,01 %2,72 %6.31 %
Puissance Avenir100 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
Puissance selection1 000 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
Rytmo15 €ACTIF GENERAL PREPAR-VIE
(2017)
1,50 %2,20 %5.05 %
Solid'R Vie500 €EUROSSIMA
(2017)
1,92 %3,02 %6.92 %
WeSave Patrimoine500 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
1 000 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
1 000 €SURAVENIR RENDEMENT
(2017)
2,00 %3,19 %7.2 %
Liste triée par défaut par nom de contrats.

(*) : Taux considéré de la dernière année de publication du taux (taux servi au titre de cette année-là). Les moyennes sont alors calculées sur la base de cette dernière année. En début d'année tous les taux des fonds euros de l'année précédente ne sont pas encore connus, d'où cette indication.
(1) : Rendements servis en 2018, nets de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.
(2) : Moyenne des 3 derniers rendements publiés. Attention, pour les fonds en euros possédant moins de 3 rendements connus, la moyenne est tout de même calculée, selon le nombre de rendements connus. Taux nets de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.
(3) : Rendements cumulés sur les trois dernières années (mais non capitalisé), déduction faite des frais sur versement appliqués durant la première année, lors du versement. Taux nets de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.
Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le nom de contrat d'assurance-vie/assureur. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Placement sans frais : PERP

Les PERP sont des placements permettant une réduction fiscale. Les assureurs en profitent pour placer des niveaux de frais sur les versements prohibitifs ! Heureusement, une nouvelle génération de PERP sans frais sur les versements a fait son apparition, ce sont parmi ceux-là qu’il vous faudra choisir pour obtenir le meilleur placement.

Comparatif des PERP sans frais sur les versements
PERP Derniere perf.
fonds euros (1)
Frais sur vers. (*) Dépôt min. (2)Minimum pour versement mensuel (3)Frais de gestion
fonds euros (4)
Frais de gestion
UC (5)
Groupe Apicil
APICIL (PERP PERSPECTIVE GENERATION PLUS)
2,10 %0,00 %450,00 €50,00 €0,60 %0,96 %APICIL (Perp Perspective Generation Plus)
ASSURANCEVIE.COM
AVIVA RETRAITE PERP
1,80 %0,00 %500,00 €100,00 €0,97 %0,97 %AVIVA RETRAITE PERP
GRESHAM
CONCORDANCES PERP ADVANCE
1,75 %0,00 %5 000,00 €N/A0,85 %NCConcordances Perp Advance
EPARGNISSIMO
CROISSANCE AVENIR PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %CROISSANCE AVENIR PERP
LINXEA
LINXEA PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %LINXEA PERP
FINANCE SELECTION
MES PLACEMENTS PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %MES PLACEMENTS PERP
PATRIMEA
PATRIMEA PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %PATRIMEA PERP
ASSURANCEVIE.COM
PERP ANTHOLOGIE
1,95 %0,00 %150,00 €50,00 €0,96 %0,96 %PERP ANTHOLOGIE
VIE PLUS
PERP VIE PLUS
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %NCPERP VIE PLUS
ASSURANCEVIE.COM
PUISSANCE AVENIR PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %PUISSANCE AVENIR PERP
ALTAPROFITS
TITRES@PERP
1,90 %0,00 %100,00 €75,00 €0,96 %0,96 %TITRES@PERP
UNEP
UNEP OBJECTIF PERP
2,40 %0,00 %45,00 €30,00 €0,68 %0,96 %UNEP OBJECTIF PERP

(*): Frais sur versements indiqués dans les conditions générales ou négociés par l'intermédiaire financier directement auprès de l'assureur.

(1): Dernier rendement publié pour le fonds en euros. Rendement net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux.

(2): Montant minimal de versement à effectuer à la souscription.

(3): Montant minimum à verser pour chaque versement programmé. Les versements programmés sont une option facultative sur les PERP.

(4) (5): Les frais de gestion sont toujours déduits des rendements publiés.

Une question, un commentaire?

Réagir à cet article Placement sans frais : Publiez un commentaire ou posez votre question...

Sur le même sujet

A lire également

Enregistrer au format PDF Téléchargez cet article (PDF)