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Produits structurés

Produits structurés © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance.

Dernière mise à jour effectuée le  à 14 h 51

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TOP 5 des produits structurés (sur 61 produits structurés)
1 🥇MIF STRUCTURE RENDEMENT 4

(4.37 - 26 votes)
2 🥈ALTAHORIZON2021

(3.97 - 1 vote)
3 🥉OBJECTIF RENDEMENT DéCEMBRE 2022

(3.97 - 1 vote)
4ONYX 3

(3.97 - 1 vote)
5TAUX CALLABLE

(3.97 - 1 vote)
Top 5 des produits structurés  les mieux notés par les lecteurs du Guide indépendant de l'épargne. Ce classement n'inplique rien quant à la qualité intrinsèque de chacun des placements/établissements financiers. En l'absence d'échantillonage et d'un nombre relativement faible des votants, aucune extrapolation d'un avis préférentiel, au niveau national, ou général, ne peut en être effectuée. Indications uniquement, n'a aucune valeur de sondage représentatif, ni de classement. Mentions légales concernant la collecte des avis internautes

Produit structuré : les différents types de fonds structurés à connaître

  • Les autocalls : Ces produits offrent la possibilité de récupérer une partie ou la totalité du capital investi à une date déterminée si certaines conditions sont remplies (par exemple, si le sous-jacent n’a pas dépassé un certain seuil). Si ces conditions ne sont pas remplies, le capital peut être partiellement ou totalement perdu.
  • Les produits à capital garanti : Ces produits offrent une garantie de remboursement du capital à l’échéance, sous certaines conditions. Le rendement est lié à la performance d’un sous-jacent.
  • Les produits à barrière : Ces produits ont un mécanisme de protection basé sur un seuil (la barrière). Si le sous-jacent atteint ce seuil, le produit est désactivé et le capital est perdu.
  • Les produits convertibles : Ces produits peuvent être convertis en actions de l’émetteur à une date et à un prix déterminés.
  • Les produits structurés dynamiques : Ces produits offrent une grande flexibilité en termes de profil de risque et de rendement. Ils peuvent être personnalisés en fonction des objectifs de l’investisseur.

Athéna

Les produits structurés de type Athéna sont un certain type de produits autocall, parmi les produits structurés les plus répandus.

  • Versement des coupons à l’échéance : Contrairement aux autres produits structurés où les coupons (revenus) sont versés régulièrement, les produits Athéna ne distribuent aucun coupon pendant leur durée de vie. Les éventuels coupons sont capitalisés et versés uniquement à l’échéance, si certaines conditions sont remplies.
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Athéna peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.
  • Profil de risque intermédiaire : Les produits Athéna offrent généralement un profil de risque intermédiaire, entre un placement en obligations et un investissement en actions.

Phoenix

Un produit structuré de type Phoenix est une variété de produit d’investissement qui offre une combinaison de caractéristiques spécifiques.

  • Versement régulier de coupons : distribution des revenus (coupons) en cours de vie du produit,
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Phoenix peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.

Le produit Phoenix peut distribuer des revenus (coupons) en cours de vie du produit, tandis que les revenus du produit Athéna sont perçus au moment du remboursement du produit lors d’un flux unique.

CaractéristiquesAthénaPhoenix
Versement des couponsÀ l’échéancePériodique
Profil de risqueIntermédiaireLégèrement supérieur
Potentiel de rendementÉlevé si les conditions sont rempliesPeut être plus régulier
  • Athéna : Convient aux investisseurs recherchant un potentiel de rendement élevé avec un versement unique à l’échéance.
  • Phoenix : Convient aux investisseurs souhaitant bénéficier de revenus réguliers tout en participant à la hausse potentielle du sous-jacent.

Airbag ?

L’airbag est un mécanisme qui permet de limiter la perte en capital en cas de scénario défavorable. Ainsi, à la suite d’une évolution défavorable de l’Indice de référence, l’airbag permet de délivrer, sous conditions, une rémunération plancher à l’échéance.

Traditionnellement, si le sous-jacent est en dessous du niveau requis pour le paiement du coupon à la maturité, l’investisseur ne recevrait aucun retour, hormis le remboursement du principal si la barrière de protection du capital n’a pas été violée. L’Airbag modifie cette dynamique en abaissant le niveau de la barrière qui régule la distribution du coupon à la dernière constatation.

Par exemple, si initialement le niveau requis était de 100%, avec l’effet Airbag, ce niveau pourrait être réduit à 85%, augmentant ainsi la probabilité de recevoir un retour même en cas de baisse modérée du sous-jacent.

Note : les fiches descriptives proposées sur ce site n’entendent pas représenter l’ensemble des offres du marché. Les produits structurés sont toujours des produits financiers à risque de perte en capital (même en cas d’indication de capital garanti à l’échéance, le défaut de l’émetteur n’est soumis à aucune garantie financière). Vérifiez que votre profil d’investisseur est conforme avec ce type de produit.

Produits Structurés référencés sur FranceTransactions.com
Produits StructurésRendements potentiels (*)Indicateur de risque
H PERFORMANCE 6121.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PYRITE 612.50 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 3311.49 %
1
2
3
4
5
6
7
SAPHIR 111.00 %
1
2
3
4
5
6
7
M AMBITION 311.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 2711.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PYRITE 711.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 2011.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 2611.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 2811.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PYRITE 910.75 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 2410.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PHOENIX TAUX SEMESTRIEL OCTOBRE 202510.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 1910.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EXIGENCE 1610.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PYRITE 10 (X)10.00 %
1
2
3
4
5
6
7
AUTOCALL LEADERS TRANSATLANTIC JUIN 202510.00 %
1
2
3
4
5
6
7
FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 20259.50 %
1
2
3
4
5
6
7
M AMBITION 89.00 %
1
2
3
4
5
6
7
FREQUENCE PATRIMOINE JUILLET 20238.70 %
1
2
3
4
5
6
7
GWS COUPON CALLABLE SEPTEMBRE 20258.50 %
1
2
3
4
5
6
7
HORIZON TAUX OCTOBRE 20378.50 %
1
2
3
4
5
6
7
ARTEMA DÉCEMBRE 20258.50 %
1
2
3
4
5
6
7
ONLYWAN8.25 %
1
2
3
4
5
6
7
TRANSAT 92 MARS 20258.15 %
1
2
3
4
5
6
7
YOMONI TRANSPARENCE 77.00 %
1
2
3
4
5
6
7
LUCYA TAUX US MAI 20257.00 %
1
2
3
4
5
6
7
H ABSOLU 207.00 %
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 137.00 %
1
2
3
4
5
6
7
IMPULSION 56.50 %
1
2
3
4
5
6
7
MMA ITINÉRAIRES SEPTEMBRE 20256.50 %
1
2
3
4
5
6
7
GOODVEST SERENITE 26.50 %
1
2
3
4
5
6
7
MIF STRUCTURE RENDEMENT 46.25 %
1
2
3
4
5
6
7
M EQUILIBRE 66.00 %
1
2
3
4
5
6
7
ONYX 16.00 %
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 116.00 %
1
2
3
4
5
6
7
HORIZON MAI 20236.00 %
1
2
3
4
5
6
7
RENDEMENT LUCYA SEPTEMBRE 20255.60 %
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 95.50 %
1
2
3
4
5
6
7
PHOENIX BEARISH FRANCE AVRIL 20255.50 %
1
2
3
4
5
6
7
RENDEMENT PREMIUM NOVEMBRE 20225.30 %
1
2
3
4
5
6
7
MIF STRUCTURE RENDEMENT 35.25 %
1
2
3
4
5
6
7
MIF STRUCTURE RENDEMENT 25.15 %
1
2
3
4
5
6
7
SERENIWAN CAP 20345.12 %
1
2
3
4
5
6
7
HARMONIE COUPON AOÛT 20365.05 %
1
2
3
4
5
6
7
ONYX 35.00 %
1
2
3
4
5
6
7
M EQUILIBRE 55.00 %
1
2
3
4
5
6
7
NOTE TAUX CALLABLE JUIN 20254.53 %
1
2
3
4
5
6
7
MMA ZEN SEPTEMBRE 20254.50 %
1
2
3
4
5
6
7
OBJECTIF RENDEMENT DÉCEMBRE 20224.40 %
1
2
3
4
5
6
7
LINXEA IMPULSION4.00 %
1
2
3
4
5
6
7
NOTE TAUX CALLABLE AVRIL 20253.38 %
1
2
3
4
5
6
7
SÉRÉNITÉ COUPON MARS 20253.10 %
1
2
3
4
5
6
7
EURO COUPON DÉFENSIF DÉCEMBRE 20223.00 %
1
2
3
4
5
6
7
EURO RENDEMENT3.00 %
1
2
3
4
5
6
7
PHOENIX BEARISH FRANCE AVRIL 2025Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 3Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ALTARENDEMENTS 2020Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
K TRANSATLANTIQUE OCTOBRE 2020Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
TARGET EVOLUTION AVRIL 2021Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
TARGET EWC OCTOBRE 2020Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 4Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ALTAHORIZON2021Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
TARGET EVOLUTION OCTOBRE 2020Non indiqué
1
2

3
4
5
6
7
ALTARENDEMENT 2021Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ALTARENDEMENT 2022Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
M RENDEMENT 7Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ONE STEP BANQUES 2022Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ATHÉNA TRANSITION SEPTEMBRE 2022Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
ATHÉNA OBJECTIF ESG 2020Non indiqué
1
2
3
4
5
6
7
Liste des produits sctructurés référencés sur FranceTransactions.com. Liste non exhaustive des offres du marché. Liste présenté triée par le rendement potentiel (non garanti) affiché sur la plaquette commerciale. Plus le rendement est élevé, plus le risque de perte en capital est élevé. Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. (*) : rendement brut potentiel (coupon annualisé), le rendement n'est jamais garanti sur ce type de produit financier.

Produit structuré, un placement à risques.
  • Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
  • L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.

👉 Produits structurés: LES MEILLEURES OFFRES DE BIENVENUE

Ces offres promotionelles, sélectionnées par la rédaction, sont actuellement en vigueur et soumises à conditions de souscription. Liste des offres non exhaustive de celles du marché. Ces offres sont proposées par nos partenaires, courtiers, conseillers en gestion de patrimoine, gestionnaire d'actifs ou banques. Le guide joue un rôle de prescripteur auprès de ces partenaires.

Produits structurés

EXIGENCE 33 (FR1459ABA060)

33e millésime pour ce produit structuré commercialisé notamment par Linxea, via l’assurance vie, le CTO ou encore le PER. Capital non garanti, ni protégé, même partiellement. Objectif de gains, non (...)

HORIZON TAUX OCTOBRE 2037

Produit structuré référencé auprès de Generali, accessible en assurance vie via notamment Boursovie et Ex-Direct distribués par Boursobank. Coupon de 5,75% brut pendant 2 ans, puis de 8.25% brut. (...)

Produits structurés : 61 articles Produits structurés disponibles, 12 seulement affichés sur cette page.

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