TIKEHAU 2031 R-ACC EUR (FR001400UP68)
Fonds obligataire daté, échéance 2031, investissant majoritairement sur le high-yield, couvert majoritairement contre les risques de change en devises (dollar, franc suisse et livre sterling). (...)
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)
FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
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Lors de sa phase de lancement, le fonds daté se constitue un portefeuille d’obligations sélectionnées pour leurs rendements et une échéance proche de la date de dissolution du fonds visée. Ces obligations seront alors portées jusqu’à leur échéance. Ainsi, le rendement potentiel brut du fonds peut-être estimé d’avance avec précision.
Qu’est-ce qu’un fonds obligataire daté ?
Un fonds daté est une solution de placement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations d’entreprises composant le portefeuille disposent d’une date de remboursement (ou d’échéance) se situant en amont et proche de la date de dissolution du fonds daté.
Sélection de fonds obligataires datés
| Fonds obligataires datés | Échéances | Catégorie principale (IG/HY) IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées | Rendements potentiels(*) | Frais entrée maxi. | Frais de gestion | Accessible en Assurance-vie / PER |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMUNDI BUY & WATCH 2028 PC (FR001400CJ01) | 2028 | IG Investment Grade | nc | 2.50 % | 1.02 % | ✅ ORADEA |
| AMUNDI BUY & WATCH HIGH YIELD 2029 - P (C) (FR001400RVE1) | 2029 | HY High Yield | nc | 2.50 % | 1.45 % | ✅ ORADEA |
| APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1) | 2027 | HY High Yield | 4.00 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ APICIL |
| BFT RENDEMENT 2030 CLIMAT (FR001400UID4) | 2030 | IG Investment Grade | nc | 2.00 % | 0.90 % | ❌ |
| CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970) | 2025 | IG Investment Grade | 7.20 % | 1.00 % | 0.95 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1) | 2028 | IG Investment Grade | 7.00 % | 1.00 % | 1.04 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4) | 2029 | IG Investment Grade | 4.72 % | 1.00 % | 1.50 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2031 (FR001400U4S3) | 2031 | IG Investment Grade | 5.00 % | 0.00 % | 1.14 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CONSERVATEUR HORIZON 2031 (FR001400PL02) | 2031 | nc | 3.13 % | 1.00 % | 1.11 % | ✅ LE CONSERVATEUR |
| CORUM BUTLER ENTREPRISES (IE000WOATID0) | 2029 | HY High Yield | 5.00 % | 5.00 % | 1.00 % | ✅ CORUM LIFE |
| EDR SICAV MILLESIMA 2030 A (FR001400S680) | 2030 | HY High Yield | nc | 4.00 % | 1.10 % | ✅ ORADEA |
| GEFIP OBLIGATIONS 2025 (FR001400CDY9) | 2025 | nc | 3.00 % | 0.50 % | 0.00 % | ❌ |
| INVESTCORE 2028 (FR001400DX51) | 2028 | nc | 4.60 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF |
| INVESTCORE 2031 (FR001400Z404) | 2031 | IG Investment Grade | 4.85 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ AXA, CNP ASSURANCES, GENERALI, UAF |
| ISHARES IBONDS DEC 2026 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000WA6L436) | 2026 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ ORADEA |
| ISHARES IBONDS DEC 2027 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000ZOI8OK5) | 2027 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ ORADEA |
| ISHARES IBONDS DEC 2028 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE0008UEVOE0) | 2028 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR, ORADEA |
| IVO 2028 R (FR001400BJT8) | 2028 | HY High Yield | 8.00 % | 2.00 % | 1.30 % | ✅ CARDIF, SPIRICA, SURAVENIR |
| IVO IG 2030 (FR001400SJA2) | 2030 | IG Investment Grade | 8.00 % | 2.00 % | 1.30 % | ✅ CARDIF, SPIRICA, SWISSLIFE, GENERALI, SURAVENIR, APICIL |
| LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403) | 2028 | HY High Yield | 6.00 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE |
| LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 (FR001400NTT2) | 2029 | HY High Yield | 4.98 % | 0.00 % | 1.50 % | ✅ CARAC |
| LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37) | 2028 | nc | 4.00 % | 1.50 % | 0.46 % | ✅ CNP ASSURANCES |
| MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1) | 2027 | HY High Yield | 8.15 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ SWISSLIFE, CARDIF |
| MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4) | 2028 | nc | 5.00 % | 0.00 % | 1.50 % | ✅ SPIRICA |
| MEILLEURTAUX HORIZON 2031 C (FR001400X4M3) | 2031 | nc | 4.40 % | 0.00 % | 1.70 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, LA FRANCE MUTUALISTE |
| MILLESIMA WORLD 2028 (FR0014008W22) | 2028 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.20 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR |
| OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72) | 2028 | nc | 4.10 % | 3.00 % | 0.90 % | ✅ MACSF |
| OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3) | 2030 | IG Investment Grade | 4.60 % | 3.00 % | 0.85 % | ✅ MACSF |
| OCTO RENDEMENT 2028 (FR001400CPO4) | 2028 | nc | 5.00 % | 2.00 % | 1.10 % | ❌ |
| ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 (FR001400C7W0) | 2028 | IG Investment Grade | 8.00 % | 4.00 % | 1.10 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR, ORADEA |
| ODDO BHF GLOBAL TARGET IG 2029 (FR001400HHQ5) | 2029 | IG Investment Grade | 4.70 % | 0.00 % | 0.90 % | ✅ GENERALI, ORADEA |
| OFI HIGH YIELD 2027 (FR0013511458) | 2027 | HY High Yield | 2.25 % | 3.00 % | 0.50 % | ❌ |
| PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 (FR001400JC92) | 2026 | HY High Yield | 4.39 % | 0.00 % | 0.70 % | ❌ |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0) | 2029 | HY High Yield | 7.70 % | 0.00 % | 0.90 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1J2) | 2028 | HY High Yield | 4.50 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2031 (FR001400TS68) | 2031 | nc | 5.50 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS |
| R-CO TARGET 2027 HY C EUR (FR001400IBF9) | 2027 | HY High Yield | 4.88 % | 2.50 % | 1.10 % | ❌ |
| R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49) | 2028 | IG Investment Grade | 3.20 % | 2.50 % | 0.90 % | ✅ CARDIF |
| R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5) | 2029 | IG Investment Grade | 5.50 % | 2.50 % | 1.00 % | ❌ |
| R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | 2026 | HY High Yield | 6.50 % | 2.50 % | 1.20 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE |
| RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78) | 2027 | IG Investment Grade | 5.00 % | 0.00 % | 0.70 % | ✅ AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF |
| SCHELCHER GLOBAL YIELD 2028 P (FR001400EZY8) | 2028 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.30 % | ❌ |
| SCHELCHER GLOBAL YIELD 2031 P (FR001400UG93) | 2031 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.30 % | ✅ SURAVENIR |
| SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1) | 2028 | nc | nc | 0.00 % | 0.50 % | ✅ AEP, ALPHEYS, AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, AG2R LA MONDIALE, LA MONDIALE EUROPARTNER, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS |
| SUNNY US CORPORATE 2031 (FR0014010TP1) | 2031 | nc | 6.50 % | 0.00 % | 0.60 % | ✅ AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS |
| SWISS LIFE (LUX) BD HY OP 2026 R EUR ACC (LU2182441571) | 2026 | HY High Yield | 5.80 % | 5.00 % | 1.50 % | ✅ SWISSLIFE, ORADEA |
| SWISS LIFE FUNDS (SLF) OPPORTUNITÉ HI YLD 2028 P CAP (FR0013332418) | 2028 | HY High Yield | 5.80 % | 2.00 % | 1.00 % | ✅ SWISSLIFE, ORADEA |
| SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0) | 2026 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR |
| SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6) | 2030 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR, ORADEA |
| TIKEHAU 2027 R (FR0013505450) | 2027 | HY High Yield | 7.00 % | 3.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE |
| TIKEHAU 2029 R (FR001400K2B5) | 2029 | HY High Yield | 7.00 % | 3.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE, ORADEA |
| TIKEHAU 2031 R (FR001400UP68) | 2031 | HY High Yield | 3.10 % | 3.00 % | 1.40 % | ✅ CARDIF, SWISSLIFE, SURAVENIR |
| (*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails. | ||||||
Réduction du risque à l’approche de l’échéance
La structure d’un fonds obligataire daté garantit pour sa part une lisibilité sur ses résultats : les coupons sont perçus régulièrement et la restitution du capital sera effectuée à l’échéance. La performance se désensibilisera par ailleurs progressivement à l’égard de l’évolution des taux d’intérêt et de la qualité de crédit à l’approche du terme des obligations en portefeuille.
SCHELCHER GLOBAL YIELD 2031 P (FR001400UG93)
Fonds obligataire daté, visant un rendement du taux Ester capitalisé, augmenté de 2.35%. Horizon 2031. Disponible en assurance vie et en PER.
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