Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)

FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).

Fonds obligataires datés © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

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Lors de sa phase de lancement, le fonds daté se constitue un portefeuille d’obligations sélectionnées pour leurs rendements et une échéance proche de la date de dissolution du fonds visée. Ces obligations seront alors portées jusqu’à leur échéance. Ainsi, le rendement potentiel brut du fonds peut-être estimé d’avance avec précision.

Qu’est-ce qu’un fonds obligataire daté ?

Un fonds daté est une solution de placement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations d’entreprises composant le portefeuille disposent d’une date de remboursement (ou d’échéance) se situant en amont et proche de la date de dissolution du fonds daté.

Sélection de fonds obligataires datés

Fonds obligataires datés	Échéances	Catégorie principale (IG/HY) IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées	Rendements potentiels^(*)	Frais entrée maxi.	Frais de gestion	Accessible en Assurance-vie / PER
AMUNDI BUY & WATCH 2028 PC (FR001400CJ01)	2028	IG Investment Grade	nc	2.50 %	1.02 %	✅ ORADEA
AMUNDI BUY & WATCH HIGH YIELD 2029 - P (C) (FR001400RVE1)	2029	HY High Yield	nc	2.50 %	1.45 %	✅ ORADEA
APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1)	2027	HY High Yield	4.00 %	0.00 %	1.10 %	✅ APICIL
BFT RENDEMENT 2030 CLIMAT (FR001400UID4)	2030	IG Investment Grade	nc	2.00 %	0.90 %	❌
CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970)	2025	IG Investment Grade	7.20 %	1.00 %	0.95 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1)	2028	IG Investment Grade	7.00 %	1.00 %	1.04 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4)	2029	IG Investment Grade	4.72 %	1.00 %	1.50 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CARMIGNAC CREDIT 2031 (FR001400U4S3)	2031	IG Investment Grade	2.78 %	0.00 %	1.14 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
CORUM BUTLER ENTREPRISES (IE000WOATID0)	2029	HY High Yield	5.00 %	5.00 %	1.00 %	✅ CORUM LIFE
EDR SICAV MILLESIMA 2030 A (FR001400S680)	2030	HY High Yield	nc	4.00 %	1.10 %	✅ ORADEA
GEFIP OBLIGATIONS 2025 (FR001400CDY9)	2025	nc	3.00 %	0.50 %	0.00 %	❌
INVESTCORE 2028 (FR001400DX51)	2028	nc	4.60 %	0.00 %	1.10 %	✅ AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF
INVESTCORE 2031 (FR001400Z404)	2031	IG Investment Grade	4.85 %	0.00 %	1.30 %	✅ AXA, CNP, GENERALI VIE, UAF
ISHARES IBONDS DEC 2026 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000WA6L436)	2026	IG Investment Grade	nc	0.00 %	0.12 %	✅ ORADEA
ISHARES IBONDS DEC 2027 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000ZOI8OK5)	2027	IG Investment Grade	nc	0.00 %	0.12 %	✅ ORADEA
ISHARES IBONDS DEC 2028 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE0008UEVOE0)	2028	IG Investment Grade	nc	0.00 %	0.12 %	✅ GENERALI VIE, SURAVENIR, ORADEA
IVO 2028 R (FR001400BJT8)	2028	HY High Yield	8.00 %	2.00 %	1.30 %	✅ CARDIF
IVO IG 2030 (FR001400SJA2)	2030	IG Investment Grade	8.00 %	2.00 %	1.30 %	✅ CARDIF, SPIRICA
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403)	2028	HY High Yield	6.00 %	3.00 %	1.34 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 (FR001400NTT2)	2029	HY High Yield	4.98 %	0.00 %	1.50 %	✅ CARAC
LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37)	2028	nc	4.00 %	1.50 %	0.46 %	✅ CNP ASSURANCES
MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1)	2027	HY High Yield	8.15 %	0.00 %	1.30 %	✅ SWISSLIFE, CARDIF
MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4)	2028	nc	5.00 %	0.00 %	1.50 %	✅ SPIRICA
MILLESIMA WORLD 2028 (FR0014008W22)	2028	nc	4.50 %	4.00 %	1.20 %	✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR
OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72)	2028	nc	4.10 %	3.00 %	0.90 %	✅ MACSF
OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3)	2030	IG Investment Grade	4.60 %	3.00 %	0.85 %	✅ MACSF
OCTO RENDEMENT 2028 (FR001400CPO4)	2028	nc	5.00 %	2.00 %	1.10 %	❌
ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 (FR001400C7W0)	2028	IG Investment Grade	8.00 %	4.00 %	1.10 %	✅ GENERALI VIE, SURAVENIR, ORADEA
ODDO BHF GLOBAL TARGET IG 2029 (FR001400HHQ5)	2029	IG Investment Grade	4.70 %	0.00 %	0.90 %	✅ GENERALI, ORADEA
OFI HIGH YIELD 2027 (FR0013511458)	2027	HY High Yield	2.25 %	3.00 %	0.50 %	❌
PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 (FR001400JC92)	2026	HY High Yield	4.39 %	0.00 %	0.70 %	❌
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0)	2029	HY High Yield	7.70 %	0.00 %	0.90 %	✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1J2)	2028	HY High Yield	4.50 %	3.00 %	1.34 %	✅ GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
R-CO TARGET 2027 HY C EUR (FR001400IBF9)	2027	HY High Yield	4.88 %	2.50 %	1.10 %	❌
R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49)	2028	IG Investment Grade	3.20 %	2.50 %	0.90 %	✅ CARDIF
R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5)	2029	IG Investment Grade	5.50 %	2.50 %	1.00 %	❌
R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231)	2026	HY High Yield	6.50 %	2.50 %	1.20 %	✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE
RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78)	2027	IG Investment Grade	5.00 %	0.00 %	0.70 %	✅ AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI VIE, CARDIF
SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1)	2028	nc	nc	0.00 %	0.50 %	✅ AEP, ALPHEYS, AXA THÉMA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, AG2R LA MONDIALE, LA MONDIALE EUROPARTNER, NORTIA, NORTIA INVEST, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS.
SWISS LIFE (LUX) BD HY OP 2026 R EUR ACC (LU2182441571)	2026	HY High Yield	5.80 %	5.00 %	1.50 %	✅ SWISS LIFE, ORADEA VIE
SWISS LIFE FUNDS (SLF) OPPORTUNITÉ HI YLD 2028 P CAP (FR0013332418)	2028	HY High Yield	5.80 %	2.00 %	1.00 %	✅ SWISS LIFE, ORADEA
SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0)	2026	HY High Yield	5.50 %	3.00 %	1.00 %	✅ GENERALI VIE, SURAVENIR
SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6)	2030	HY High Yield	5.50 %	3.00 %	1.00 %	✅ GENERALI VIE, SURAVENIR, ORADEA VIE
TIKEHAU 2027 R (FR0013505450)	2027	HY High Yield	7.00 %	3.00 %	1.30 %	✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE
TIKEHAU 2029 R (FR001400K2B5)	2029	HY High Yield	7.00 %	3.00 %	1.30 %	✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE, ORADEA VIE
^(*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.

Réduction du risque à l’approche de l’échéance

La structure d’un fonds obligataire daté garantit pour sa part une lisibilité sur ses résultats : les coupons sont perçus régulièrement et la restitution du capital sera effectuée à l’échéance. La performance se désensibilisera par ailleurs progressivement à l’égard de l’évolution des taux d’intérêt et de la qualité de crédit à l’approche du terme des obligations en portefeuille.

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