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La SCPI IROKO ZEN affiche une nouvelle fois en 2023 un rendement au-delà des 7 %

Pour la troisième année consécutive, Iroko Zen affiche plus de 7% de rendement en 2023.

La SCPI IROKO ZEN affiche une nouvelle fois en 2023 un rendement au-delà des 7 % © FranceTransactions.com

IROKO SCPI sans frais de souscription Taux de Distribution (TD)

Publié le mardi 30 janvier 2024 par Denis Lapalus

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La SCPI IROKO ZEN tient le cap pendant la crise

Bien que l’année 2023 ait été marquée par des perturbations sur le marché immobilier, IROKO ZEN démontre une résilience remarquable en affichant de très bons résultats. La SCPI se classe sur le podium des rendements publiés au titre de l’année 2023 (tous les rendements ne sont pas encore publiés à l’heure de la rédaction de cette article).

TOP	SCPI	TD 2024^(*)
1 🥇	REASON	12.60 %
2 🥈	DARWIN RE01	12.36 %
3 🥉	COMÈTE	10.62 %
4	PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT	10.00 %
5	EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPA	9.66 %
6	SOFIDYNAMIC	9.52 %
7	OSMO ÉNERGIE	9.33 %
8	TRANSITIONS EUROPE	8.25 %
9	UPEKA	7.96 %
10	REMAKE LIVE	7.50 %
11	IROKO ZEN	7.32 %
12	NCAP CONTINENT	7.01 %
13	MYSHARE EDUCATION	7.00 %
14	CAPIFORCE PIERRE	6.83 %
15	EPARGNE PIERRE EUROPE	6.75 %
16	EPSICAP NANO (EX EPSILON 360)	6.55 %
17	OPTIMALE	6.51 %
18 ex æquo	CRISTAL LIFE	6.51 %
18	ALTA CONVICTIONS	6.50 %
19	LOG IN	6.30 %
20	PERIAL OPPORTUNITÉS EUROPE	6.27 %
21	LF CROISSANCE ET TERRITOIRES	6.25 %
22	CAP FONCIERES ET TERRITOIRES	6.24 %
23	COEUR DE REGIONS	6.20 %
24 ex æquo	SOFIPIERRE	6.20 %
24	CORUM ORIGIN	6.05 %
25	COEUR D'EUROPE	6.02 %
26	NEO	6.01 %
27	PAREF HEXA (EX INTERPIERRE FRANCE)	6.00 %
28 ex æquo	PAREF EVO (EX INTERPIERRE EUROPE CENTRALE)	6.00 %
28	ALTIXIA CADENCE XII	5.73 %
29	NCAP REGIONS (EX VENDôME RéGIONS)	5.72 %
30	ELIALYS	5.71 %
31	LF OPPORTUNITE IMMO	5.62 %
32	CORUM XL	5.53 %
33 ex æquo	CORUM EURION	5.53 %
33	ACTIVIMMO	5.52 %
34 ex æquo	PIERRE SELECTION	5.52 %
34	EPARGNE PIERRE SOPHIA	5.50 %
35 ex æquo	FONCIERE DES PRATICIENS	5.50 %
35	LOGIPIERRE 3	5.31 %
36	COEUR DE VILLE	5.30 %
37	SOFIBOUTIQUE (EX IMMORENTE 2)	5.28 %
38 ex æquo	EPARGNE PIERRE	5.28 %
38	ESG PIERRE CAPITALE	5.22 %
39	LF AVENIR SANTÉ	5.20 %
40 ex æquo	SOFIDY EUROPE INVEST	5.20 %
40	ALTIXIA COMMERCES	5.10 %
41 ex æquo	PERIAL GRAND PARIS	5.10 %
41 ex æquo	AESTIAM PLACEMENT PIERRE	5.10 %
41	EFIMMO 1	5.07 %
42 ex æquo	BUROBOUTIC	5.07 %
42 ex æquo	FICOMMERCE	5.07 %
42 ex æquo	URBAN COEUR COMMERCE	5.07 %
42	CRISTAL RENTE	5.06 %
43	AFFINITES PIERRE	5.05 %
44	SOPRORENTE	5.04 %
45 ex æquo	PIERRE EXPANSION SANTÉ	5.04 %
45 ex æquo	IMMORENTE	5.04 %
45	PAREF PRIMA (EX NOVAPIERRE ALLEMAGNE)	5.00 %
46 ex æquo	MYSHARE SCPI	5.00 %
46 ex æquo	WEMO ONE	5.00 %
46 ex æquo	COEUR D'AVENIR	5.00 %
46 ex æquo	EUROVALYS	5.00 %
46	UNIDELTA	4.99 %
47	AESTIAM PIERREVENUS	4.96 %
48 ex æquo	KYANEOS PIERRE	4.96 %
48	PERIAL O2	4.91 %
49	FRANCE INVESTIPIERRE	4.90 %
50	NCAP EDUCATION SANTE (EX FAIR INVEST)	4.85 %
51	GENEPIERRE	4.63 %
52	ATLANTIQUE MUR REGIONS	4.62 %
53	CREDIT MUTUEL PIERRE 1	4.52 %
54 ex æquo	EPARGNE FONCIERE	4.52 %
54	ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION	4.49 %
55 ex æquo	AESTIAM PIERRE RENDEMENT	4.49 %
55	AEW OPPORTUNITES EUROPE (EX FRUCTIREGIONS EUROPE)	4.48 %
56	AEW COMMERCES EUROPE (EX ACTIPIERRE EUROPE + PIERRE PLUS)	4.47 %
57	IMMO EVOLUTIF	4.41 %
58	SELECTINVEST 1	4.40 %
59 ex æquo	LF GRAND PARIS PATRIMOINE	4.40 %
59	ELYSEES PIERRE	4.30 %
60 ex æquo	LF EUROPIMMO	4.30 %
60	CARAC PERSPECTIVES IMMO	4.29 %
61	EDISSIMMO	4.27 %
62 ex æquo	LAFFITTE PIERRE	4.27 %
62	PRIMOVIE	4.20 %
63 ex æquo	AEW PATRIMOINE SANTÉ	4.20 %
63	IMMO PLACEMENT	4.17 %
64	NOTAPIERRE	4.10 %
65	SELECTIPIERRE 2	4.08 %
66	PIERVAL SANTE	4.05 %
67	PERIAL HOSPITALITÉ EUROPE	4.02 %
68	ALLIANZ PIERRE	4.01 %
69	AMUNDI DELTA CAPITAL SANTÉ	4.00 %
70 ex æquo	GMA ESSENTIALIS	4.00 %
70	RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)	3.89 %
71	ACCIMMO PIERRE	3.83 %
72	PATRIMMO COMMERCE	3.75 %
73	ALLIANZ HOME	3.69 %
74	PRIMOFAMILY	3.66 %
75	PRIMOPIERRE	3.54 %
76	ACCES VALEUR PIERRE	3.53 %
77	AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE	3.21 %
78	AESTIAM CAP HEBERGIMMO	3.18 %
79	OPUS REAL	3.16 %
80	NOVAPIERRE RESIDENTIEL	1.20 %
81	SOFIPRIME	0.54 %
82	LF LES GRANDS PALAIS	0.24 %
83	PATRIMMO CROISSANCE IMPACT	-3.20 %
^() Taux de Distribution (SCPI)* : Le Taux de Distribution est un indicateur de rendement, notamment des SCPI. Taux de Distribution La taux de distribution se définit comme étant la somme des revenus versés dans une année N par le montant du prix de la part de la SCPI au 1er janvier de l’année N. La variation du prix de la part de la SCPI en cours d’année N n’a donc aucune influence sur le Taux de Distribution.

Des valeurs de parts stables en 2024

La campagne de fin d’année a confirmé la tendance pressentie en septembre 2023. En effet, les expertises indépendantes principalement menées par Cushman & Wakefield sur 100 % des actifs montrent que le patrimoine récent, granulaire et diversifié de la SCPI fait plus que résister à cette crise. Au 31/12/2023, le prix de part d’Iroko Zen présente ainsi une décote puisque la valeur de reconstitution est de 209,43 € (vs. une valeur d’achat à 200 €).

Un rendement au-delà de 7% pour la troisième année consécutive

Depuis sa création, Iroko Zen a battu son objectif non garanti de 5,50 % et dépassé les 7 % de Taux de Distribution. Le taux de distribution 2023 (définition ASPIM) de la SCPI IROKO ZEN s’établit à 7,12 %. Compte tenu du contexte immobilier actuel et de sa dynamique de collecte soutenue, la SCPI a toutes les cartes en main pour continuer sur cette voie en 2024. Pour rappel, les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Fiche IROKO ZEN

Identité

Nom

IROKO ZEN

Création

01/09/2020

Gestionnaire

IROKO

Catégorie SCPI

IMMOBILIER EUROPEEN

SCPI à capital

Variable

Label ISR

✅

SFDR

❓

Article 6

Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)

❓

1
2
3
4
5
6
7

Fonds de partage

❌

Indicateurs financiers

Taux de Distribution ⁽¹⁾ 2024 (TD)

7.32 %

Taux de revalorisation du prix de la part en 2024

1,00 %

👉 Taux de rendement réel en 2024

8,32 %

Taux endettement (Rapport entre le montant du capital restant dû des emprunts contractés par la SCPI et l'actif brut du fonds, correspondant à la valeur de réalisation)

Objectif de rendement 2025 minimum (non garanti)

5,50 %

Taux de Rendement Interne ⁽²⁾ (TRI)

8.58% en 2024

Taux Rendement Interne sur 10 ans ⁽²⁾ (TRI)

5,50 %

Taux Occupation Financier (TOF)

100.00 %

Capitalisation

56 000 000 €

PERFORMANCES HISTORIQUES

Années	Rendements (*)
2024	7.32 %
2023	7.12 %
2022	7.04 %
2021	7.10 %
2020	7.56 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Patrimoine immobilier de IROKO ZEN

Valeur de reconstitution

210 €

Nombre de biens

Investir sur IROKO ZEN ?

Souscription ouverte

✅

Prix de souscription pour 1 part

204,00 €

Nombre de parts minimum à souscrire

Nombre de parts maximum

Délai de jouissance des parts

1er jour du 4e mois suivant la souscription

Démembrement possible

✅

Démembrement temporaire : Clés de répartition

Durées du démembrement	Nue-propriété en %	Usufruit en %
3 années	87.00 %	13.00 %
4 années	83.00 %	17.00 %
5 années	79.00 %	21.00 %
6 années	75.50 %	24.50 %
7 années	72.50 %	27.50 %
8 années	70.00 %	30.00 %
9 années	68.00 %	32.00 %
10 années	65.50 %	34.50 %
11 années	64.00 %	36.00 %
12 années	63.00 %	37.00 %
13 années	62.00 %	38.00 %
14 années	61.00 %	39.00 %
15 années	60.00 %	40.00 %
16 années	59.00 %	41.00 %
17 années	58.00 %	42.00 %
18 années	57.00 %	43.00 %
19 années	56.50 %	44.00 %
20 années	55.00 %	45.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de IROKO ZEN, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 72.50 % du montant des parts. Avec un prix de part de 204.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 147.90 € la part, soit une décote de 56.1 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.

Frais

Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)

0,00 %

Frais de gestion

12,00 %

Assurances vie proposant IROKO ZEN en unités de compte

Contrats	Frais souscription
👉 NETLIFE (UAF LIFE PATRIMOINE)	0.00 %
👉 NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)	0.00 %
👉 VERSION ABSOLUE (UAF LIFE PATRIMOINE)	0.00 %

PER (Plan Epargne Retraite) proposant IROKO ZEN en unités de compte

PER	Frais souscription
👉 MON PER	-
👉 PER PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR	-

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

Européenne convaincue, Iroko Zen est une SCPI diversifiée

En 2023, Iroko Zen a accueilli 6 200 nouveaux épargnants qui ont confié 254 millions d’euros d’épargne pour une capitalisation totale de plus de 467 M€. Cette collecte dynamique a permis à la SCPI d’être un acteur actif sur les marchés immobiliers européens et de faire 38 acquisitions, pour 8 millions d’euros en moyenne. Et surtout de renforcer ses positions à l’étranger, en passant de 46 % à 56 % de patrimoine situé hors France, en Allemagne, en Espagne, en Irlande et aux Pays-Bas. L’occasion d’intensifier encore davantage sa diversification.

Opportuniste : une stratégie parfaitement adaptée aux nouvelles conditions de marché

À contre-courant de son marché, Iroko Zen a profité du contexte immobilier pour saisir des opportunités inédites. Les acquisitions de 2023 représentent un peu plus de 60 % du patrimoine actuel d’Iroko Zen, entraînant ainsi une hausse potentielle de la performance de la SCPI. Ses équipes continuent de sourcer des dossiers d’investissement très compétitifs sur toutes les classes d’actifs et sur tous les marchés d’Europe de l’Ouest.

Exemple de deux acquisitions d’Iroko Zen au 4eme trimestre 2023 :

Les locaux d’activité de Segula Technologies Germany à Rüsselheim
Un immeuble de bureau au cœur du Carré de Soie, près de Lyon
Ces deux acquisitions ne sont pas représentatives de l’ensemble du portefeuille de la SCPI.

« 2024 sera un des meilleurs moments pour investir en immobilier. Pour cette année, nous avons à nouveau l’ambition de dépasser notre objectif non garanti de 5,50 % et ciblons une performance non garantie dans la lignée des années précédentes : nous sommes convaincus que c’est la période la plus propice de ces dix dernières années pour investir en immobilier tertiaire et qu’Iroko a une position unique sur le marché pour en profiter. Comme depuis le début d’Iroko, nos équipes mettront toute leur énergie au service de l’épargne qui nous est confiée. »

Iroko Next, la dernière née d’Iroko

Iroko Next est une SCI dédiée à l’Assurance-Vie qui investit dans des stratégies accompagnant les transitions générationnelles, digitales et démographiques et dont la performance 2023 s’établit à 5,48%, la plaçant parmi les meilleures performances. Forte d’un timing idéal pour profiter d’un nouveau cycle immobilier, elle présente des caractéristiques similaires à son aînée Iroko Zen en étant sans frais d’entrée et labellisée Finansol. Iroko Next est disponible sous conditions dans les contrats Generali, Prepar Vie et Oradea.

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